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2025/11/23 ブログ
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排気量で決まる年間コスト！車のサイズ別 自動車税徹底比較

 

自動車を所有する上で、毎年必ず支払う義務がある「自動車税種別割」（以下、自動車税）は、車の維持費の中で大きな割合を占めます。この税額を決定する最大の要因が、エンジンの**総排気量（CC）**です。

車のサイズやカテゴリーが異なると、排気量の区分も異なり、結果として税額に大きな差が生まれます。

 

1. 自動車税の基本ルールと排気量の関係

 

普通自動車の自動車税（種別割）は、排気量が500cc増えるごとに段階的に税額が上がる仕組みです。これは、排気量が大きい車ほど贅沢品とみなされ、税負担が重くなるという考え方に基づいています。

【重要】初回新規登録日による税率の違い

2019年10月1日に税制が改正され、それ以降に初回新規登録された自家用乗用車は、税率が引き下げられました。本稿では、最新の税率である**「2019年10月1日以降に初回新規登録された自家用乗用車」**の年額を基準に比較します。

 

2. サイズ別！自動車税（種別割）の年額比較

 

以下の表は、車のカテゴリを排気量で区分し、年間で支払う自動車税（種別割）の年額を比較したものです。

車のカテゴリ例 排気量（CC） 該当車種の例 年間税額（円）
軽自動車 660cc以下 N-BOX、タント、ジムニーなど 10,800円
コンパクトカー 1,000cc以下 トヨタ・パッソ、日産・マーチなど 25,000円
コンパクトカー/SUV 1,000cc超～1,500cc以下 トヨタ・ヤリス、ホンダ・フィット、一部ライズなど 30,500円
ミドルサイズセダン/SUV 1,500cc超～2,000cc以下 トヨタ・カローラ、ホンダ・ヴェゼル、スバル・フォレスターなど 36,000円
大型セダン/ミニバン 2,000cc超～2,500cc以下 トヨタ・アルファード、レクサスES、マツダ・CX-8など 43,500円
高級セダン/大型SUV 2,500cc超～3,000cc以下 レクサスIS、メルセデス・ベンツCクラスなど 50,000円
高排気量スポーツ/SUV 3,000cc超～4,000cc以下 ポルシェ・カイエン、レクサスLSなど 57,000円〜65,500円

※上記は2019年10月1日以降に初回新規登録された自家用乗用車の税額（標準税率）に基づきます。

 

2-1. 圧倒的なコストメリット：「軽自動車」

 

軽自動車（排気量660cc以下）は、普通自動車の税体系とは独立した**「軽自動車税種別割」**が適用されます。

  • 年間税額（標準）： 10,800円

これは、最も税額が低い普通自動車（1,000cc以下：25,000円）と比較しても、年間で14,200円も安くなります。10年間所有した場合、約14万円以上の差が生まれる計算です。

 

2-2. 低排気量車の区分（1.0L〜2.0Lクラス）

 

コンパクトカー（1.0L〜1.5L以下）

  • 1.0L以下: 25,000円

  • 1.0L超～1.5L以下: 30,500円

  • 差額: 5,500円

街乗りメインで利用されるコンパクトカーは、この区分に集中します。わずか500ccの差で税額が5,500円上がりますが、排気量が上がることによる走行性能の向上（特に高速道路や坂道）と天秤にかける必要があります。

ミドルクラス（1.5L超〜2.0L以下）

  • 1.5L超～2.0L以下: 36,000円

日本の乗用車で最もボリュームゾーンとなる区分です。SUVやミニバン、セダンなど多様な車種が該当します。排気量が2.0Lを超えるか超えないかで、次の区分との差額（7,500円）が生まれるため、メーカーもこの排気量ギリギリを狙ってエンジンを設計することが多いです。

 

2-3. 大型車の区分（2.0L超〜）

 

大型・高級クラス（2.0L超～3.0L以下）

  • 2.0L超～2.5L以下: 43,500円

  • 2.5L超～3.0L以下: 50,000円

2.5Lクラスは大型ミニバンや輸入車のボリュームゾーンです。この排気量帯からは、税額が大きく跳ね上がり、1.0L車（25,000円）と比較して年間18,500円〜25,000円もの差が生じます。

超高級・大排気量クラス（3.0L超〜）

  • 3.0L超～4.0L以下: 57,000円～65,500円

  • 6.0L超: 110,000円

排気量4.0Lを超えると、年間税額は65,500円を超え、最大で110,000円にも達します。これは軽自動車の10倍以上の税額であり、大排気量車を所有することの経済的な負担の大きさが分かります。

 

3. 排気量と税額の段差を理解する

 

自動車税がどれくらい違うかを理解する上で最も重要なのは、税率が変わる**「段差（排気量の境界線）」**を知ることです。

税率が変わる排気量（境界線） 変更前の税額（円） 変更後の税額（円） 年間差額（円）
1,000cc超 25,000円 30,500円 ▲5,500円
1,500cc超 30,500円 36,000円 ▲5,500円
2,000cc超 36,000円 43,500円 ▲7,500円
2,500cc超 43,500円 50,000円 ▲6,500円

特に、**2,000cc（2.0L）**を超えるかどうかが、税額が大きく跳ね上がる最初のポイントです。

たとえば、排気量1,999ccの車と2,001ccの車では、排気量はわずか2ccの差ですが、年間税額は7,500円も違ってきます。車選びの際は、カタログの「総排気量」がこの境界線を超えていないかをチェックすることが節税の基本です。

 

4. 燃費性能や年式による税額の変動

 

自動車税は、排気量だけでなく、車の環境性能や経過年数によっても変動し、さらに差が広がることがあります。

 

4-1. グリーン化特例（エコカー減税）

 

電気自動車（EV）や燃料電池車（FCV）など、環境性能に優れた車は、初回新規登録の翌年度に限り、税額が大幅に軽減されます（概ね75%）。

排気量カテゴリ 標準税額（円） 翌年度の軽減税額（円）
EV/FCV 25,000円（1.0L以下枠適用） 6,250円
軽自動車EV 10,800円 2,700円

この特例を活用すれば、初年度はさらに税負担を抑えることが可能です。

 

4-2. 重課（13年経過による割増）

 

初回新規登録から13年経過したガソリン車・LPG車（ディーゼル車は11年）は、環境負荷が大きいとみなされ、税額が割増しされます。

排気量カテゴリ 標準税額（円） 重課税額（概ね15%増）（円） 年間差額（円）
1.0L超～1.5L以下 30,500円 35,000円前後 約4,500円
2.0L超～2.5L以下 43,500円 50,000円前後 約6,500円
軽自動車 10,800円 12,900円（約20%増） 2,100円

大排気量車は、もともとの税額が高い分、重課による上乗せ額も大きくなり、さらに維持費が高くなります。

 

5. まとめ：賢い車選びのためのポイント

 

自動車税は、購入後のランニングコストに直結します。車種選びの際は、以下の「税金の段差」を意識しましょう。

  1. 軽自動車を選ぶ（660cc以下）： 年間10,800円と、圧倒的に維持費が安くなります。

  2. 1,000cc以下の普通車を選ぶ： 軽自動車を除けば、最も安い25,000円の税額で済みます。

  3. 2,000ccの境界線を意識する： 走行性能と税金のバランスを考えるなら、36,000円の税額で抑えられる1,500cc超〜2,000cc以下の車種がコストパフォーマンスに優れる場合が多いです。

  4. 13年経過に注意する： 13年を超えると重課が始まり、税額が上がります。長く乗る予定の場合は、環境性能に優れた車を選ぶか、13年での乗り換えを検討しましょう。

車のサイズや排気量が大きくなるほど、車体価格だけでなく、毎年の税金も高くなります。ご自身の利用目的と予算に合った「税金の区切り」を把握し、賢いカーライフを送りましょう。

自動車税の支払いは、毎年訪れる義務でありながら、納付書を見落としたり、多忙でうっかり期限を過ぎてしまったりすることが多いものです。

 

自動車税の支払い忘れをなくすための便利な管理術

 

 

1. 支払い忘れを「ゼロ」にするための最重要戦略：自動化と積立

 

自動車税の支払い忘れを防ぐための最も効果的で確実な方法は、「人の手による作業」を可能な限り減らすことです。

 

(1) 口座振替（自動引き落とし）の徹底

 

納付期限を気にせず、支払い忘れを根本的になくすための最高の手段が「口座振替」です。

  • メリット:

    • 納付期限が来ると自動で指定口座から税金が引き落とされるため、納付書の管理や支払い手続きが一切不要になります。

    • 自動で納税が完了するため、納付証明書が必要な場合（軽自動車税の車検時など）以外は、支払いに関する手続きから解放されます。

  • 注意点と管理術:

    • 残高不足のチェック: 引き落とし日までに口座の残高が不足していると、納税が完了しません。リマインダーに「〇月〇日までに口座残高を確認」と設定し、引き落とし日の数日前に必ず確認する習慣をつけましょう。

    • 手続きの確認: 口座振替に対応しているかどうかは都道府県や市区町村（軽自動車税の場合）によって異なります。お住まいの自治体の税事務所やウェブサイトで事前に確認し、可能な場合はすぐに手続きを完了させましょう。

    • 一度きりの設定: 手続きは最初の一度だけで済み、以降は自動で毎年継続されます。

 

(2) 計画的な「税金積立」による資金準備

 

自動車税は基本的に一括払いです。納付期限が来ても「手元にまとまったお金がない」という理由で滞納してしまうケースを防ぐために、年間を通して計画的に資金を準備する管理術が有効です。

  • 積立計画の策定:

    • 自動車税の年額を確認し、それを12ヶ月で割った金額を毎月の「自動車関連費」として予算に組み込みます。

    • 例：税額39,500円の場合、毎月約3,300円を積み立てる。

  • 専用口座または袋分けの活用:

    • この積立金を、日常の生活費とは別の銀行口座に移す、または「自動車税用」として物理的またはデジタルの封筒（袋）で管理する「袋分け家計簿」の手法を取り入れます。

    • これにより、納税時期に資金が不足することを避けられるだけでなく、「税金」という支出を年間を通して常に意識できるため、支払いに対する意識が向上し、結果的に支払い忘れを回避しやすくなります。

 

2. デジタルツールを駆使した「多重リマインド」管理術

 

口座振替ができない場合や、納付書での支払いを選択する場合は、デジタルツールを使ったリマインド管理が欠かせません。重要なのは、「納付期限の直前」だけでなく、「納付の始まり」から段階的にリマインドを設定する多重アラートです。

 

(1) ３段階のリマインド設定

 

自動車税の納付は、一般的に5月上旬に納付書が発送され、5月末日頃が期限です。この流れに合わせて、カレンダーやリマインダーに以下の３つのイベントを設定します。

  1. 【納付書到着リマインド】（5月上旬頃）

    • タイトル例: 「自動車税納付書到着・確認」

    • アクション: 郵便受けを確認し、納付書を失くさない場所に保管。支払い方法（キャッシュレス、コンビニなど）を最終決定する。

  2. 【残高・期限確認リマインド】（5月15日頃）

    • タイトル例: 「自動車税：残高確認＆支払日設定」

    • アクション: 支払い用の口座残高が十分かを確認。もし口座振替以外なら、この時点で支払う日程を確定し、その日程を新たなリマインダーとして追加する。

  3. 【最終支払いリマインド】（5月25日頃）

    • タイトル例: 「🚨自動車税：未納なら至急支払いを！」

    • アクション: 納付完了の最終確認。まだ支払っていなければ、このリマインドを最優先で対応する。

 

(2) 納付書・住所情報の「視覚化」管理術

 

納付書は紙であるため紛失のリスクがあります。

  • デジタル保管: 納付書が届いたら、納付書の写真（特に納付先情報やバーコード部分）を撮影し、クラウドストレージ（Google Driveなど）やメモアプリに保存します。リマインダーの「説明」欄にその写真を添付しておくと、移動中でも支払い情報にすぐにアクセスできます。

  • 住所変更の記録: 引っ越しなどで住所が変わった際は、車検証の住所変更手続きの進捗をリマインダーに記録しておきましょう。「車検証住所変更完了日」などをメモに残し、納付書が新しい住所に届くかを確認するチェック項目を設けてください。

 

3. もし支払い期限を過ぎてしまった場合の「リカバリー」管理術

 

最も避けたい状況ですが、万が一支払い期限を過ぎてしまった場合でも、冷静かつ迅速に対応することで、リスクを最小限に抑えることができます。

 

(1) 迷わず「すぐに」納付する

 

期限後でも、気づいたその日のうちに納付を完了することが最優先です。

  • 延滞金の回避: 延滞金は原則として納期限の翌日から発生しますが、その金額は滞納期間が長くなるほど雪だるま式に増えていきます。

  • 差押えの回避: 督促状（納期限から約20日後）が届いた後も放置すると、催告書、そして最終的に財産（銀行口座、給与、車など）の差押え予告通知書が届くことになります。法律上は督促状から10日経過で差し押さえの対象となるため、通知を無視し続けることは絶対に避けるべきです。

  • 納付場所の確認: 期限を過ぎた納付書はコンビニやキャッシュレス決済で使えなくなる場合が多いです。その場合は、督促状に同封されている納付書、または自治体が指定する金融機関窓口や税事務所窓口で支払う必要があります。

 

(2) 納付が困難な場合は「早めの相談」

 

経済的な事情で一括納付が難しい場合は、督促状や催告書が届く前に、できるだけ早く所轄の税事務所に相談しましょう。

  • 相談のメリット:

    • 事情が認められれば、分割納付（猶予制度）に応じてもらえる可能性があります。

    • 支払う意思があることを示すことで、罰則が科せられたり、すぐに差押えが実行されたりするリスクを下げることができます。

    • 「支払いの意思がない」と判断されないためにも、納期限を過ぎてからではなく、納期限までの間に相談することが理想です。

 

まとめ

 

自動車税の支払い管理術は、**「自動化（口座振替）」で手間と忘れをゼロにし、それに代わる手段として「毎月の積立」で資金を用意し、「多重リマインド」**で確実にアクションを促すという、三重の対策で構成されます。特に口座振替は最も強力な対策であり、それが難しい場合は、納付書到着時、残高確認時、最終期限前の3段階リマインドで支払いを習慣化することが、安心なカーライフを送るための鍵となります。

それでは、良いカーライフを！！

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